|
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusz inwestycyjny jest formą zbiorowego lokowania środków pieniężnych wpłaconych przez klientów indywidualnych, firmy i instytucje. Wpłaty wszystkich Uczestników tworzą znaczny kapitał, który jest inwestowany w różnego rodzaju instrumenty finansowe, takie jak: obligacje i bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw i akcje. Podstawową zasadą polityki inwestycyjnej funduszu jest wypracowywanie na rzecz Uczestników możliwie wysokich zysków przy ograniczonym ryzyku. Fundusze stanowią nowoczesną alternatywę wobec lokat bankowych lub samodzielnego inwestowania w papiery wartościowe.
Korzyści z oszczędzania w funduszach inwestycyjnych:
- Fundusz inwestycyjny jest najlepszą formą lokowania nadwyżek finansowych dla osób i firm, które nie dysponują czasem na indywidualne poszukiwanie najkorzystniejszych inwestycji bądź nie są ekspertami na rynku kapitałowym.
- Funduszem zarządzają doświadczeni doradcy inwestycyjni, którzy codziennie obserwują sytuację na rynku kapitałowym i dokonują transakcji.
- Zarządzanie połączonymi aktywami wielu Uczestników pozwala na negocjowanie warunków przy zakupie poszczególnych instrumentów finansowych (czyli kupowanie ich po niższej cenie, niż w przypadku inwestowania przez poszczególnych Uczestników oddzielnie), co przekłada się na wyższą rentowność inwestycji.
- Dzięki inwestowaniu znacznych kwot pieniędzy możliwy jest zakup papierów wartościowych dostępnych tylko dla dużych instytucji.
- Uczestnik ma pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami, ponieważ wartość jednostki uczestnictwa jest codziennie publikowana w prasie i w internecie. W każdym momencie Uczestnik może wypłacić zgromadzone w funduszu pieniądze.
Zalety funduszy inwestycyjnych
Na dzisiejszym globalnym rynku finansowym fundusze inwestycyjne stały się prostą, wygodną, tanią i dostępną dla każdego metodą inwestowania oszczędności w różne instrumenty finansowe, takie jak: akcje, obligacje, czy depozyty bankowe.
Zalety funduszy inwestycyjnych:
- Bezpieczeństwo
Fundusz inwestycyjny posiada osobowość prawną i jest reprezentowany przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych nadzorowane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Aktywa funduszu oddzielone są od aktywów towarzystwa, przechowywane są na wyodrębnionym rachunku w banku depozytariuszu i w 100% pozostają własnością Uczestnika. Funduszami inwestycyjnymi zarządzają licencjonowani doradcy inwestycyjni. Ich zadaniem jest korzystne i bezpieczne inwestowanie środków funduszu, zgodnie z zasadą ograniczenia ryzyka inwestycyjnego.
- Płynność, czyli dostępność zainwestowanych pieniędzy
Zaletą otwartego funduszu inwestycyjnego jest indywidualnie dobrany okres oszczędzania. Uczestnik w dogodnym dla siebie momencie może wycofać ulokowane w funduszu pieniądze bez utraty wypracowanego przez fundusz zysku, podczas gdy przy zerwaniu bankowej lokaty terminowej w większości przypadków traci odsetki. Zyski wypracowywane przez fundusz na bieżąco zwiększają wartość jednostki uczestnictwa, a tym samym wartość inwestycji Uczestnika.
- Rentowność
Jak pokazują doświadczenia krajów rozwiniętych w długim okresie fundusze inwestycyjne przynoszą zyski znacznie przewyższające wskaźnik inflacji. Możliwy do osiągnięcia zysk zależy od typu instrumentów finansowych, w jakie fundusz inwestuje.
Fundusze Inwestycyjne - Porównanie ofert.
|
